Как не попасть в группы риска: что нужно знать бизнесу о 115-ФЗ

 Исполнение 115-ФЗ стоит на контроле Президента РФ, так как Россия с 2003 года является полноправным членом ФАТФ (Группа разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег - Financial Action Task Force, FATF), которая учреждена «семеркой» при участии Европейской комиссии в ходе Парижской встречи G7 в июле 1989 года.

Начиная с 2010 г. Россия регулярно отчитывается о прогрессе в совершенствовании национальной системы ПОД/ФТ (сокращение по первым буквам отдельных слов следующего словосочетания - Противодействие легализации (Отмыванию) Доходов, полученных преступным путем, Финансированию Терроризма) на пленарных заседаниях ФАТФ.

На предприятие, которое является субъектом данного закона, возлагаются определенные требования. Например, разработка и реализация правил внутреннего контроля, обязательное назначение ответственного за реализацию правил внутреннего контроля, проверка клиентов и выгодоприобретателей и подача сведений в Росфинмониторинг, если какие-то сделки будут сомнительными. Законом также предусмотрено, чтобы организации и индивидуальные предприниматели, действующие в подконтрольных сферах, например, аудиторская компания, должны открыть свой личный кабинет на портале Росфинмониторинга.